Módulo 1: Análisis del Entorno Inversor
- Entorno macroeconómico.
- Entorno financiero.
- Fundamentos de inversión.
- Política monetaria y fiscal en los mercados financieros.
Módulo 2: El Asesoramiento Financiero
- El cliente y el asesoramiento financiero.
- El perfil inversor. Determinación de los objetivos y expectativas.
- Perfiles de asesores.
- Análisis económico-financiero del cliente.
- Desarrollo y presentación de un plan financiero del cliente.
- Implementación del plan financiero.
- Control del plan financiero.
Módulo 3: El Mercado de Renta Fija
- El mercado de deuda pública.
- Los mercados de renta fija privada.
- Riesgos asociados a la renta fija.
- El papel de las agencias de rating.
- Rentabilidad y riesgo en los activos de renta fija.
- Valoración de activos de renta fija.
- La estructura temporal de los tipos de interés.
- El riesgo de los tipos de interés.
Módulo 4: El Mercado de Renta Variable
- Funciones y estructura del mercado bursátil.
- Funcionamiento del mercado.
- El análisis fundamental.
- Valoración de empresas.
- El análisis técnico.
Módulo 5: El Mercado de Derivados
- Visión general de los productos derivados.
- Futuros financieros.
- Opciones financieras.
- Productos estructurados.
Módulo 6: El Mercado de Divisas
- Mercado de divisas.
- Tipos de cambio.
- Operativa del mercado de divisas.
- La formación de los tipos de cambio.
- Futuros financieros.
Módulo 7: Fondos y Sociedades de Inversión Colectiva
- Visión general de las IIC.
- Tipología de IIC.
- Visión general de los fondos de inversión inmobiliaria.
- Fondos de inversión y sus objetivos de inversión.
- Fondos de inversión libre (Hedge Funds).
- Estilos de gestión.
Módulo 8: Seguros
- La institución del seguro.
- Gestión del riesgo. Aspectos fundamentales.
- Marco legal del contrato de seguro.
- Técnica aseguradora.
- Introducción y aspectos generales de las coberturas personales.
- Seguro de vida.
- Seguro de accidentes.
- Seguro de enfermedad (seguro de salud).
- Planes de seguros de empresa.
- Planificación de coberturas personal.
- Seguro contra daños y seguros patrimoniales.
- Seguro de vida. Ahorro como vehículo de inversión.
- Los seguros como instrumento de cobertura de riesgos.
Módulo 9: Planificación de Jubilación y Pensiones
- Planes y fondos de pensiones.
- Principios básicos para la planificación de la jubilación.
- Análisis de los ingresos y gastos en el momento de la jubilación.
- Opciones de reembolso y rescate.
- Aspectos claves para la definición de estrategias en la planificación de la jubilación.
Módulo 10: Planificación Inmobiliaria
- La inversión inmobiliaria.
- Productos hipotecarios y métodos de amortización.
Módulo 11: Planificación Fiscal: Inversiones Financieras
- Marco tributario.
- Fiscalidad de las operaciones financieras.
- Cuestiones a tener en cuenta en la planificación financiero-patrimonial con eficacia fiscal.
- Planificación fiscal de las rentas procedentes de inversiones en productos financieros.
- Planificación fiscal de las inversiones de naturaleza inmobiliaria.
- Planificación fiscal en el impuesto sobre sucesiones y donaciones.
- Aspectos fiscales a considerar en la planificación de inversiones transfronterizas.
Módulo 12: Gestión de Carteras
- Riesgo y marco de rendimiento.
- Mercados de capital eficientes.
- Teoría de carteras.
- Proceso de asignación de activos.
- Medición y atribución de resultados.
- Información del rendimiento a los clientes.
- Estrategias de inversión.
- Indicadores de rentabilidad ajustados al riesgo.
Módulo 13: Legislación, Normativa y Ética. Módulo 14: Inversiones Alternativas
- Cumplimiento normativo.
- Directivas de la UE.
- Marco legal.
- Derecho civil
- Derecho mercantil.
- Derecho de familia.
- Codigo EFPA.
Módulo 14: Inversiones Alternativas
- Commodities.
- Private Equity.
- Otras inversiones alternativas.
Módulo 15: Planificación Sucesoria y Gestión del Patrimonio Familiar
- Objetivos y principios de la planificación sucesoria.
- Documentos de la planificación sucesoria.
- Formas de titularidad sobre la propiedad y su transferencia.
- Planificación hereditaria en relaciones no tradicionales.
- El marco estratégico en la gestión patrimonio familiar.
- Objetivos financieros.
- Selección de estrategias de inversión.
- Estructuras organizativas.
- El protocolo familiar como herramienta integral de la gestión del patrimonio.