Objetivos

El Postgrado Online en Información y Asesoramiento Financiero cumple los criterios sobre conocimientos y competencias del personal que proporcione información, así como los del personal que presta asesoramiento en materia de inversión, todos ellos definidos en la Guía Técnica 4/2017, publicada por la CNMV en fecha 27/06/2017.

Para cumplir dichos criterios, el programa se estructura en 6 módulos, cuyos principales objetivos son:

• Conocer las principales características del sistema financiero y los conocimientos básicos sobre coyuntura económica.
• Conocer las pautas de actuación en función del cliente, del producto financiero y del servicio que se esté prestando al cliente, así como conocer los procedimientos requeridos para prevenir el blanqueo de capitales, la financiación del terrorismo y el abuso de mercado. Presenta las claves esenciales para tener en cuenta el marco tributario a la hora de la toma de decisiones de inversión.
• Comprender y saber analizar las principales características de los mercados monetarios, de renta fija y de renta variable.
• Comprender los mercados de productos derivados, los productos OTC y el Mercado de divisas.
• Conocer y saber analizar los riesgos de cualesquiera productos de inversión que se ofrecen o recomiendan a los clientes.
• Saber determinar las necesidades de los clientes y tener capacidad para analizar sus objetivos de inversión. También conocer las implicaciones de la diversificación relativa a las alternativas de inversión individuales, así como la diferencia entre escenarios de rendimientos pasados y rendimientos futuros, y los límites de los pronósticos de previsión.